Was ist Compound (COMP)?

Compound ist ein DeFi-Kreditvergabeprotokoll, das es Nutzern ermöglicht, Zinsen von ihren Kryptowährungen zu erhalten, indem sie diese in einen der Pools einzahlen, die von der Plattform unterstützt werden.

Wenn ein Nutzer Tokens in einen Compound-Pool einzahlt, erhält er im Gegenzug cTokens. Diese cTokens stellen den Einsatz des Einzelnen im Pool dar und können verwendet werden, um die Kryptowährung, die ursprünglich in den Pool eingezahlt wurde, jederzeit wieder einzulösen. Wenn man zum Beispiel ETH in einen Pool einzahlt, erhält man dafür cETH. Im Laufe der Zeit steigt der Wechselkurs der cTokens des ursprünglichen Assets, was bedeutet, dass man sie für eine höhere Summe des ursprünglichen Vermögenswerts einlösen kann als man anfangs eingesetzt hat — auf diese Weise werden Zinsen verteilt.

Auf der anderen Seite können Kreditnehmer durch Hinterlegung von Sicherheiten ein besichertes Darlehen aus einem beliebigen Compound-Pool aufnehmen. Die maximale Beleihungsquote ("Loan-to-Value" - LTV) variiert je nach Beleihungsobjekt, liegt aber derzeit zwischen 50 und 75 %. Der zu zahlende Zinssatz variiert je nach geliehenem Vermögenswert. Kreditnehmer können mit einer automatischen Liquidation konfrontiert werden, wenn ihre Sicherheiten unter eine bestimmte Wartungsschwelle fallen.

Seit dem Launch des Hauptnetzes von Compound im September 2018 ist die Popularität der Plattform in die Höhe geschossen und hat vor kurzem einen fest angelegten Gesamtwert von über 800 Millionen US-Dollar überschritten.

Wer sind die Gründer von Compound?

Compound wurde 2017 von Robert Leshner und Geoffrey Hayes gegründet, die beide zuvor in hochrangigen Positionen bei Postmates tätig waren — einem Online-Essenslieferdienst. Die beiden haben weiterhin leitende Positionen bei Compound Labs, Inc. inne — der Software-Entwicklungsfirma hinter dem Compound-Protokoll. Leshner fungiert dort derzeit als CEO, Hayes ist als CTO tätig.

Obwohl beide Erfahrung in der Gründung erfolgreicher Unternehmen haben, war besonders Robert Leshner in der Unterstützung des Wachstums des Blockchain-Raums aktiv und investierte öffentlich in populäre Kryptoplattformen wie Argent Wallet, Opyn und Blockfolio.

Das Team von Compound besteht mittlerweile aus über einem Dutzend Personen — fast die Hälfte davon arbeiten als Ingenieure.

Was macht Compound einzigartig?

Laut Compound sitzt die Mehrheit der Kryptowährungen untätig auf Börsenplattformen und tut nichts für ihre Besitzer. Compound möchte dies mit seiner offenen Kreditplattform ändern, die es jedem, der unterstützte Ethereum-Tokens einzahlt, ermöglicht, auf einfache Weise Zinsen auf sein Guthaben zu erhalten oder einen gesicherten Kredit aufzunehmen — und das alles auf eine komplett "vertrauenslose" ("trustless" - User müssen sich nicht kennen oder einander vertrauen) Art und Weise.

Die Tatsache, dass Compound von der Community gelenkt wird, hebt es von anderen ähnlichen Protokollen ab. Inhaber des plattformeigenen Governance-Tokens — COMP — können Änderungen am Protokoll vorschlagen und darüber debattieren und abstimmen, ob die von anderen vorgeschlagenen Änderungen umgesetzt werden sollen — ohne jegliche Beteiligung des Compound-Teams. Dazu gehört auch die Auswahl der Kryptowährungen, die unterstützt werden sollen, die Anpassung von Besicherungsfaktoren und die Durchführung von Änderungen an der Verteilung von COMP-Tokens.

COMP-Tokens können an externen Börsen gekauft oder durch Interaktion mit dem Compound-Protokoll erworben werden, zum Beispiel durch Einlagen von Vermögenswerten oder Darlehensaufnahmen.

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Wie viele Compound-Coins (COMP) sind im Umlauf?

Wie bei vielen digitalen Vermögenswerten gibt es auch bei Compound nur eine bestimmte Anzahl von COMP-Tokens. Der Gesamtvorrat ist auf 10 Millionen COMP gedeckelt. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels war weniger als ein Drittel davon im Umlauf (~3,3 Millionen).

Von diesen 10 Millionen Tokens werden etwas mehr als 4,2 Millionen Tokens über einen Zeitraum von 4 Jahren an Compound-Nutzer verteilt. Die zweitgrößte Zuteilung (fast 2,4 Millionen COMP) geht an die Aktionäre von Compound Labs, Inc., während 2,2 Millionen Tokens an die Compound-Gründer und das aktuelle Team mit einer vierjährigen Sperrfrist verteilt werden sollen.

775.000 COMP sind für Anreize zur gemeinschaftlichen Leitung reserviert und die verbleibenden 332.000 Tokens sollen zukünftigen Teammitgliedern zugewiesen werden.

Die genaue Rate der COMP-Emissionen kann sich im Laufe der Zeit ändern, da Wähler in der Lage sind, die Emissionsrate zu erhöhen oder zu verringern, indem sie einen Vorschlag mit Hilfe von Community-Governance (gemeinschaftlicher Leitung) verabschieden.

Wie wird das Compound-Netzwerk gesichert?

Alles auf Compound wird automatisch von Smart Contracts abgewickelt, die nach der Einzahlung von Ethereum- und ERC20-Assets cTokens prägen und es Compound-Nutzern erlauben, ihren Einsatz mit Hilfe ihre cTokens einzulösen.

Das Protokoll erzwingt einen Besicherungsfaktor für alle von der Plattform unterstützten Vermögenswerte, wodurch sichergestellt wird, dass jeder Pool jederzeit überbesichert ist. Wenn die Sicherheiten unter das Mindesthaltungsniveau fallen, werden sie mit einem Abschlag von 5 % an Liquidatoren verkauft, wodurch ein Teil des Kredits getilgt und der Rest auf einen akzeptablen Besicherungsfaktor zurückgeführt wird.

Diese Regelung hilft dabei, sicherzustellen, dass Kreditnehmer ihr Level an Sicherheiten beibehalten, sorgt dafür, dass ein Sicherheitsnetz für Kreditgeber gestellt und eine Verdienstchance für Liquidatoren geschaffen wird.

Wo kann man Compound (COMP) kaufen?

COMP kann derzeit auf Hunderten von Kryptowährungsbörsen gehandelt werden, darunter Coinbase Pro, Binance und Huobi Global. COMP kann gegen die meisten anderen beliebten Kryptowährungen sowie eine Reihe von Fiat-Währungen, einschließlich des US-Dollars (USD), der indischen Rupie (INR) und des australischen Dollars (AUD), gehandelt werden.

Bist Du Dir nicht sicher, wie Du Fiat in Kryptowährungen wie COMP umwandeln kannst? Erfahre hier mehr.

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